Über FORMAXX – Qualität

Qualität

Qualität in der Finanzberatung – unsere Tools

Die Qualität der Finanzberatung ist der Kern unserer Arbeit. Für die Sicherstellung und Weiterentwicklung dieser Qualität nutzen wir eine Reihe von Werkzeugen, Normen, Prinzipien und eigenen Maßnahmen, die unserer Tätigkeit eine klare, nachvollziehbare Struktur verleihen. Jede Maßnahme ist durch die verbesserte Messbarkeit auch ein gelebter Beitrag zum Verbraucherschutz.

Finanzanalyse nach DIN 77230

Finanzanalyse auf Nummer sicher!

Die neue DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ hat es in sich. Denn sie garantiert erstmals eine sichere und objektive Finanzanalyse für Privathaushalte – rund um die Themen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung.

FORMAXX gehört zu den ersten Finanzberatungsunternehmen, die nach DIN 77230 zertifiziert sind. Unsere Berater arbeiten zu 100 % nach der neuen Norm und beschränken sich nicht nur auf Teilaspekte.

Die DIN-Norm wurde von echten Profis entwickelt: Experten des Verbraucherschutzes, der Finanzwissenschaft und der Finanzwirtschaft haben vier Jahre lang ihr Bestes gegeben. Das Ergebnis: ein standardisierter Analyseprozess für eine Beratung auf der Basis des objektiven Bedarfs. Kunden können darauf vertrauen, dass ihnen nur die Finanzprodukte empfohlen werden, mit denen sie auch einen wirtschaftlichen Vorteil erzielen und sicher aufgestellt sind – und nichts Überflüssiges!

FORMAXX ist stolzer Pionier der sicheren Finanzanalyse. Vorgänger der neuen DIN 77230 war die von uns initiierte DIN SPEC 77222. Die Zertifizierung durch das DEFINO Institut für Finanznorm bestätigt den hohen FORMAXX-Anspruch: die konsequente Ausrichtung am Bedarf unserer Kunden.

Alle Vorteile auf einen Blick:

  • Individuelle Betrachtung des Einzelfalls
  • Maximale Bedarfsorientierung
  • Basis für hohe Objektivität und Transparenz in der Beratung
  • Etablierter Prozess
  • Bestmögliche Sicherheit und große wirtschaftliche Vorteile
DEFINO bei uns garantiert Finanzanalyse DIN-77230

Der Finanzscore

Der Body-Mass-Index für Finanzen

Über die Finanzanalyse nach DIN 77230 hinaus bieten wir Ihnen den sogenannten Finanzscore an: Der Finanzscore zeigt, wie vorhandene Finanzverträge zur heutigen Lebenssituation passen und wie sich bisherige Entscheidungen auf die zukünftige Finanz- und Lebenssituation auswirken. Der Finanzscore erfasst den finanziellen Ist-Zustand in nur einer Zahl.

Die Grundlage unserer Arbeit ist die ganzheitliche Betrachtung…

  • … der familiären Situation
  • … der finanziellen Situation
  • … der Ziele und Wünsche
  • … der Vorprodukte
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Die sechs Bedarfsfelder

Von der Sicherung der Gesundheit bis zum Vermögensaufbau

Für unsere Analyse ordnen wir die Finanzen der Haushalte in sechs Bedarfsfelder:

  • Sicherung der Gesundheit
  • Sicherung des Einkommens
  • Sicherung der Vermögenswerte
  • Altersvorsorge
  • Haus und Familie
  • Vermögensaufbau/-optimierung

Die Bedarfsfelder stehen in starker Wechselwirkung zueinander. Betrachtet man beispielsweise die Auswirkungen einer Immobilienfinanzierung im Bedarfsfeld Haus und Familie auf andere Bedarfsfelder, so wird klar: Ein Eigenheim wirkt auf die Altersvorsorge und die Sicherung der Vermögenswerte genauso wie auf Vermögensaufbau/-optimierung und die Sicherung des Einkommens.

Unsere Beratung folgt immer dem ganzheitlichen Anspruch. Alle sechs Bedarfsfelder werden vollumfänglich betrachtet.

Grundlage unserer Beratung ist die Finanzanalyse nach DIN 77230. In der Bedarfsermittlung werden die bestehenden Finanzverträge nach Bedarfsfeldern erfasst und nach den Mindestanforderungen des Verbraucherschutzes überprüft und optimiert. Die Produktempfehlungen werden danach exakt auf die Bedürfnisse und Ziele des Kunden abgestimmt. Die Auswahl der Produkte erfolgt auf Basis der Verbraucherschutzanforderungen.

Unser FORMAXX-Beratungsprinzip

„Sicher sein“

Die Absicherung eines Haushalts wird von uns analog zum DIN-77230-Regelwerk in strukturierter

Reihenfolge empfohlen:

  1. Im ersten Schritt erfolgt die Sicherung des finanziellen Grundbedarfs.
  2. Darauf aufbauend wird die Erhaltung des Lebensstandards gezielt angegangen.
  3. Ist dieser aktuelle Standard gewahrt, erfolgt in Bedarfsstufe 3 die Verbesserung des Lebensstandards in der Zukunft.

Das Beratungsprinzip SICHER SEIN basiert auf dem Grundsatz der Ganzheitlichkeit über alle sechs Bedarfsfelder. Unsere empfohlenen Finanzprodukte genügen unserem Qualitätsanspruch der Gold-Silber-Bronze-Logik sowie dem Best-in-Class-Rating. Die Basis hierfür sind stets die vom Verbraucherschutz geforderten Kriterien. Die Liquiditätsverteilung ist wissenschaftlich fundiert und durch die DIN-Analyse begründet.

Best In Class Logo

Der Leistungs-Preis-Vergleich

Nutzen vor Kosten

Wir achten bei der Produktauswahl zunächst auf die Leistung eines Produkts, um ein optimales Beratungsergebnis für jeden Kunden sicherzustellen. Bei unserem Produkt-Scoring gilt zuerst das Prinzip Leistung–Preis und nicht Preis–Leistung: unsere „Gold-Silber-Bronze-Logik“ (GSB-Logik).

Ein Produkt, das mindestens den Kernkriterien von Verbraucherschützern, dem Bund der Versicherten sowie Finanztest genügt, erhält Bronze. Das sind unsere Mindestanforderungen an ein Produkt. Silber oder Gold erhalten die Produkte, deren Qualitätskriterien über diese Mindeststandards hinausgehen. Mit weniger als Bronze geben wir uns nicht zufrieden.

Auch im Geld- und Kapitalanlagebereich sind unabhängige Kriterien unser Maßstab. Die passenden Anlageprodukte ermitteln wir anhand unseres Best-in-Class-Ratings (BIC). Hierbei werden in Zusammenarbeit von Wissenschaftlern und Fachexperten objektive Kriterien festgelegt, um die richtigen Anlageempfehlungen auszuwählen.

FORMAXX Gold Silber Bronze

Maklerwerte und Verbraucherschutz

Aufrichtigkeit vor Umsatz

Verantwortung übernehmen, redlich, aufrichtig und verlässlich im Interesse des Kunden handeln – diesen traditionellen Maklerwerten fühlen wir uns besonders verpflichtet. Wir stehen für ganzheitliche, unabhängige Maklerberatung. Diese ist nur dem Kunden und seinem individuellen Bedarf verpflichtet. Das ist auch gesetzlich verankert. Mit diesem Anspruch treten wir von der FORMAXX AG an, neue Maßstäbe in der Finanzberatung zu setzen und eine neue Generation der Finanzdienstleistung im Sinne des Verbraucherschutzes zu begründen.

Finanzplanung folgt Lebensplanung

für mehr Sicherheit

Nichts ist so beständig wie der Wandel. Ziele, Wünsche und Bedürfnisse ändern sich im Laufe der Zeit. Die Finanzplanung sollte aus diesem Grund der Lebensplanung folgen. Deshalb nehmen wir jede Veränderung im Leben unserer Kunden in einem jährlichen Gespräch, unserem „Finanzfazit“, auf und passen den Finanzplan den aktuellen Umständen an. So können unsere Kunden SICHER SEIN, dass ihre Finanzverträge immer zur Lebenssituation passen.

Feedback ist unser Qualitätscheck

Beliebt, gelobt, bewertet

Wir stellen uns dem Feedback unserer Kunden. Bereits seit 2012 lassen sich FORMAXX-Berater auf verschiedenen Portalen bewerten. Wir empfehlen die Bewertung auf WhoFinance, um ein aussagekräftiges Bild für Interessenten zu schaffen. Dort haben uns bereits viele unserer Kunden ihre Zufriedenheit* mit ihrem FORMAXX-Berater bescheinigt.

In der seit 2014 jährlich durchgeführten „größten Untersuchung zur Markenstärke aus Verbrauchersicht“ haben wir es zum achten Mal in Folge geschafft, als „Kundenliebling“ auf dem Siegerpodest zu stehen.

Wir sehen dies als eine eindeutige Bestätigung unserer konsequent verbraucherorientierten Arbeit durch die denkbar strengste und ehrlichste Jury: die Verbraucher selbst. Gerade in der Finanzberatung ist das Vertrauen von höchster Bedeutung für nachhaltigen Erfolg. Wir danken unseren Kunden für dieses uns entgegengebrachte Vertrauen, das zum wiederholten Male zum Focus-Money-Urteil „Beliebteste Marke“ geführt hat.

* Den aktuellen Wert und die Bewertungen unserer Berater finden Sie auf: https://www.whofinance.de/institute/formaxx/

Focus Money: Kundenliebling 2021 Beliebteste Marke

Positives Feedback der Mitarbeiter

Top Company

Das Arbeitgeber-Bewertungsportal kununu hat uns das Gütesiegel „Top Company“ verliehen. Wir messen dieser Auszeichnung größten Wert bei, da sie nur durch offene anonyme Bewertungen unserer eigenen Mitarbeiter und Vertriebspartner zustande gekommen ist. Insbesondere das spannende Aufgabengebiet und der familiäre Umgang haben offensichtlich vielen Bewertenden gut gefallen. Mit diesem Ergebnis gehören wir zu den nur 4,8 % der Unternehmen auf kununu, die aufgrund überdurchschnittlicher Bewertungen dieses Siegel erhalten haben.

Logo Kununu Top Company

Kompetenz und Qualifikation

Weiterbildung in der FORMAXX-Akademie

Unser Fokus liegt auf Qualität und Kontinuität. Bildung ist Kapital und in diese investieren wir. Berater profitieren von der fundierten Weiterbildung in unserer Partner-Akademie. Unser E-Learning-System unterstützt dabei rund um die Uhr. Unsere Publikationen und Verbraucherinformationsveranstaltungen bieten Impulse und Wissenswertes zu den neuesten Entwicklungen im Markt.

Unsere erfahrenen Berater verfügen über die IHK-Sachkundeprüfungen in den Bereichen Versicherungen, offene Investmentvermögen, Immobiliardarlehensvermittlung sowie die Zertifizierung zum Spezialisten für Finanzanalyse nach DIN 77230.

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