DIN-Analyse

DIN-Analyse bei der FORMAXX

Objektive Analyse durch unabhängige Normung

Das Deutsche Institut für Normung (DIN) schafft mit der DIN 77230 erstmalig eine anbieterübergreifende Normung der Finanzanalyse von Privathaushalten. Entwickelt wurde die DIN 77230 von Experten des Verbraucherschutzes, der Finanzwissenschaft und der Finanzwirtschaft.

Das Resultat: ein standardisierter Analyseprozess, dessen Ergebnisse ‒ der objektive Bedarf des Kunden ‒ die Basis für unseren anschließenden, verbraucherschutzorientierten Beratungs- und Produktempfehlungsprozess bilden.

Durch den Einsatz dieser unabhängigen Normung bei der FORMAXX AG können unsere Kunden SICHER SEIN, dass ihre Finanzverträge und die Strategie immer zur aktuellen Lebenssituation und den persönlichen Zielen passen.

Die DIN-Norm 77230 garantiert eine sichere und objektive Finanzanalyse für Privathaushalte rund um die Themen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Sie trennt bewusst die Finanzanalyse (analog zur „Diagnose“ in der Medizin) von der nachgelagerten Finanzberatung (analog zur „Therapie/Behandlung“ in der Medizin).

Das Ergebnis: eine sinnvolle, ganzheitliche Analyse der finanziellen Situation.

Transparenz

Alle angelegten Standards und Normen sind nachvollziehbar und öffentlich einsehbar.

Wissenschaftlichkeit

Prämissen und Rahmenparameter sind wissenschaftlich abgesichert und werden regelmäßig evaluiert.

Individualität

Eine objektive und neutrale Analyse ist die Basis für individuelle Prioritätensetzung.

Einheitlichkeit

Nur eine einheitliche Vorgehensweise bei der Analyse schafft vergleichbare Ergebnisse.

Effizienz

Ziel der Standardisierung in der Finanzberatung ist, alle relevanten Aspekte unkompliziert und schnell zu erfassen, zu verarbeiten und verfügbar zu machen.

DIN-Standard & DIN-Normen

DIN-Standards und DIN-Normen schaffen Orientierung, Sicherheit und Verlässlichkeit höchster Instanz.

FORMAXX gehört zu den ersten Finanzberatungsunternehmen, die DIN-77230-zertifiziert sind und bei all seinen ausgebildeten Beratern die Zertifizierung auf DIN 77230 erfolgreich abgeschlossen hat. FORMAXX-Berater arbeiten zu 100 Prozent nach der Norm und beschränken sich nicht nur auf Teilaspekte. Durch die Anwendung der DIN 77230 erreichen wir eine hohe Qualitätssicherung in unserem Finanzanalyseprozess.

Persönlicher Finanzscore der Finanzanalyse auf Basis DIN 77230

Mit einem leicht verständlichen Scoring-System werden die Ergebnisse der DIN-Analyse dargestellt, sehr transparent und einfach nachvollziehbar. Somit ist eine klare Orientierung für Verbraucher möglich, welche Finanzprodukte in der aktuellen Lebensphase benötigt werden und welche nicht. Ihr Vorteil: Sie geben keinen Cent zu viel für unnötige Produkte aus, wichtige Absicherungen werden erkannt und Risiken werden minimiert.

Probieren Sie es aus – hier geht es direkt zu Ihrer persönlichen DIN-Analyse:

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