Kinder

Hurra, Familienzuwachs – Die Zukunft klopft an

Gestalten Sie einen nachhaltigen Vermögensaufbau für Ihre Kleinsten

Als Eltern, Großeltern oder Paten wünschen wir uns, dass unsere Kinder gesund und glücklich aufwachsen. Schon kleine regelmäßige Beiträge, die monatlich oder jährlich eingezahlt werden, sichern die medizinische Versorgung und die Ausbildung des Kindes langfristig, wenn sie nachhaltig geplant sind.

Mit der Geburt eines Kindes stellen sich neben diesen wichtigen Wünschen auch Fragen rund um die Themen Absicherung und Vorsorge. Unser „Fünf-Punkte-Kinderplan“ gibt Sicherheit:

  • Welche bestehenden Versicherungen sollten angepasst werden?
  • Was ist im Bereich Krankenversicherung zu beachten?
  • Sind Unfallrisiken vorhanden und abzusichern?
  • Welche Anlagemöglichkeiten gibt es für den mittelfristigen und langfristigen Vermögensaufbau in Richtung Führerschein, Ausbildung oder Studium?
  • Gibt es attraktive Spartöpfe für Einzahlungen von Oma & Opa oder den Paten?

Ihr FORMAXX Team berät Sie bei der frühen Vermögensplanung für Ihre Liebsten

Beratung und Evaluierung der Optionen

Mit unserem Beratungsprinzip „SICHER SEIN“ sind alle wesentlichen Themen im Fokus und Sie erhalten den gewünschten Überblick zu den oben genannten Fragen.

Auf Basis der aktuellen DIN 77230 helfen wir Ihnen, im zweiten Schritt die Wichtigkeit einzelner Absicherungen zu priorisieren. Mit dem individuellen Finanzfahrplan entsteht eine gute Navigation durch den Dschungel der Informationen.

Mit unserer Gold-Silber-Bronze-Logik erhalten Sie im Anschluss konkrete Empfehlungen unter Berücksichtigung der Anforderungen des Verbraucherschutzes.

Geldanlage

Baby
Kleinkind
Schulkind
Auslandsjahr
Führerschein/Auto
Ausbildung/Studium

Die zu erwartenden, späteren Kosten für Führerschein, Ausbildung oder Studium sind hoch, ein frühzeitiges Ansparen erleichtert den Kindern einen guten Start in die Eigenständigkeit und gibt Sicherheit, auch für die eigene Finanz-Lebensplanung.

Viele Eltern, Großeltern oder Paten suchen genau dafür attraktive und flexible Anlagemöglichkeiten. Bei der Auswahl der passenden Produkte sind vor allem die Anlagestrategie, eine hohe Flexibilität und geringe Kosten die relevanten Entscheidungsfaktoren. Unsere FORMAXX-BeraterInnen geben Ihnen gerne Informationen zu folgenden Fragen:

  • Welche Produkte und Anlagekonzepte sind geeignet?
  • Wo bekomme ich für das Geld der Kinder eine attraktive Rendite?
  • Welche Risiken sind vorhanden und sind staatliche Förderungen möglich?

 

Auch im Geld- und Kapitalanlagebereich sind unabhängige Kriterien unser Maßstab. Die passenden Anlageprodukte ermitteln wir anhand unseres Best-In-Class-Ratings (BIC). Hierbei werden objektive Kriterien festgelegt, um die richtigen Anlageempfehlungen für Sie auszuwählen.

Was ist bei der Geburt eines Kindes zu beachten?

Sprechen Sie uns an – wir senden Ihnen gerne unsere anlassbezogene Checkliste:
Geburt eines Kindes“.

Vereinbaren Sie im Anschluss einen Beratungstermin!