FORMAXX – Wir beraten Rentner

Rentner

Ein ganzes Arbeitsleben erfolgreich gemeistert

Wie können Sie auch jetzt noch Ihre Rente optimieren?

Nach einem langen Arbeitsleben ist der Renten­eintritt ein wirklich verdienter Augenblick – aber auch ein einschneidender Moment im Leben. Sie haben viele Jahre in Ihre Altersvorsorge eingezahlt, haben Versorgungslücken gefüllt und freuen sich auf mehr Zeit für die Familie, das Hobby und das Reisen.

Doch trotz aller Sorgfalt bleibt eine Restunsicherheit über das tatsächliche Ergebnis zum Rentenbeginn: Was können Sie sich im Alter leisten, wieviel Netto steht künftig monatlich auf Ihrem Kontoauszug?

Wer gut vorbereitet ist, vermeidet unangenehme Über­raschungen und spart gleichzeitig durch sinnvolle Optimierungen viel Geld.

Die veränderte Situation führt zu wichtigen Fragen rund um Ihre persönlichen Finanzen:

  • Wie hoch werden zusätzliche Versorgungen aus Betriebsrenten, Riester-Renten und privater Vorsorge besteuert?
  • Was kommt insgesamt Netto bei mir an?
  • Wie bin ich jetzt versichert, gibt es Einsparmöglichkeiten durch „Seniorentarife“?
  • Welche Versicherungen kann ich mir jetzt sparen?
  • Wie nutze ich meine vorhandenen Ersparnisse optimal?
  • Was passiert finanziell und rechtlich, wenn ich pflegebedürftig werde?
  • Müssen zusätzliche Beiträge zur Krankenversicherung abgeführt werden?

Ihr FORMAXX-Expertenteam unterstützt Sie dreifach für Ihren gut abgestimmten Renten-Finanzplan

1. Gesetzliche Rente, Betriebs­rente, private Vorsorge

Die Versorgung durch die gesetzliche Rente als alleinige Säule der Altersversorgung reicht in den meisten Fällen nicht aus. Einkünfte aus betrieblicher Altersvorsorge oder Privatvorsorge kommen hinzu und füllen die Versorgung auf. Zur Vermeidung von Fehlplanungen ist das rechtzeitige Betrachten von Steuern und Sozial­abgaben ein wichtiger Punkt, wenn es um die Planung der Renten­finanzen geht. Oft ist es überraschend, was von den hübschen Bruttorenten alles abge­zogen wird. Wir berechnen Ihr zu erwartendes Netto gemeinsam mit Ihnen.

2. Vermögens- und Versicherungscheck

Sie hatten die Chance, während des Arbeitslebens etwas Vermögen aufzubauen?

Sehr gut, dann erklären wir Ihnen, wie Sie als Anleger mit Rentenbeginn ihr Depot optimal strukturieren, welche Entnahme­pläne für Sie am güns­tigsten sind und wie Sie ihr Depot im Ruhe­stand flexibel nutzen können.

Mit dem Versicherungscheck zum Renteneintritt werden in den meisten Fällen Kosten reduziert. Einige Versicherungen sind ab diesem Moment nicht mehr erforderlich oder werden für Rentner als Seniorentarif mit erheblichen Vergünstigungen angeboten.

Welche Versicherungen essenziell wichtig sind und wo ein ergänzender Schutz benötigt wird, klären wir mit Ihnen im FORMAXX-Versicherungscheck.

3. Patientenverfügung und Vorsorgevollmacht

Verschaffen Sie sich Sicherheit für den Fall, dass Sie selbst nicht mehr entscheiden können.

Durch Unfall oder Krankheit stark beeinträchtigt zu sein oder gar auszufallen ist schlimm. Noch schlimmer wird die Situation, wenn man nicht an die rechtliche Vorsorge gedacht hat. Wenn Sie selbst nicht mehr handlungsfähig sind, wird ein gerichtlich bestellter Betreuer für Sie entscheiden. Das betrifft u. a. die Unterbringung, die medizinische Behandlung und auch die persönlichen Finanzen.

In etwa der Hälfte der Fälle in Deutschland übernehmen Fremde die Betreuung. Derzeit sind etwa 1,3 Millionen Erwachsene aller Altersgruppen unter rechtliche Betreuung gestellt. Das Thema rechtliche Vorsorge hat also nicht nur mit dem Alter zu tun, sondern sollte generell rechtzeitig geregelt werden.

Wir unterstützen Sie beim Lösen dieser Frage – kostengünstig in Kooperation mit einem juristischen Dienstleister. In Zusammenarbeit mit spezialisierten Rechtsanwaltskanzleien wird einerseits bei der Erstellung rechtssicherer Vorsorgedokumente unterstützt und andererseits ein umfassender Service mit derzeit 15 Bausteinen angeboten. Besonders hervorheben möchten wir hier die aktive 24/7-Notfallunterstützung, den Aktualisierungsservice bei Gesetzesänderungen und die Durchsetzungsbegleitung durch die beauftragten Anwaltskanzleien.

Gern bieten wir Ihnen ein unverbindliches Erstgespräch zum Thema rechtliche Vorsorge an. Kernpunkte dabei sind:

  • Warum muss man sich um Vorsorgevollmachten kümmern?
  • Worauf kommt es bei Vollmachten, Verfügungen und Testament generell an?
  • Was ist der beste Weg der Vorsorge, um die Familie wirksam zu entlasten?
  • Brauche ich ein Testament – wenn ja, warum und wie wird es rechtssicher gestaltet?

 

Sprechen Sie uns auf die Themen Vollmachten und Testament an – wir bieten Ihnen kostengünstige Lösungen durch rechtssichere Vollmachten unserer Kompetenzpartner und Kooperationen an. Eine Erstinformation durch unsere BeraterInnen ist grundsätzlich kostenfrei – und gezielte Informationen zu erhalten, ist immer von Vorteil.

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