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Sparen und Anlegen

Sparen ist nicht Geld anlegen

Was unterscheidet „sparen“ von „Geld anlegen“? Diese Begriffe werden gerne
synonym genutzt. „Sparen“ auf dem Sparbuch oder dem Tagesgeldkonto
hat bei dem heutigen Zinsniveau wenig Aussicht auf eine ordentliche Rendite.
Eine gut geplante Geldanlage hingegen nutzt die Chancen der Kapitalmärkte
und vermehrt das eingesetzte Kapital – ohne das Risiko zu erhöhen.
Unterm Strich kommen Sie so schneller zum Ziel.

Realer Vermögenszuwachs

Ein Tagesgeldkonto kann sich für den Notgroschen, der jederzeit verfügbar
sein soll, eignen. Ein realer Vermögenszuwachs – nach Abzug von Steuern
und Inflation – lässt sich damit aber kaum erwirtschaften. Wirkliche Geldanlage
hat das Ziel, eingesetztes Kapital zu vermehren. Das erfordert eine
bessere Strategie und eine sinnvolle Investition des Geldes.

Geldanlage ist deutlich mehr

Klar ist: Wer nichts oder das Falsche macht, verliert bares Geld. „DEN“
Geheimtipp gibt es nicht. Vielmehr geht es darum, mit der richtigen Systematik
die für Sie passende Geldanlage zu identifizieren. Die richtige Strategie
für den Vermögensaufbau steht im Einklang mit Ihrem Leben und Ihren persönlichen
Zielen. Dabei wird Ihr Geld nicht „geparkt“, sondern arbeitet mit
dem Ziel, höhere Renditen zu erwirtschaften. Entscheidend hierbei sind die
Anlagedauer und Ihre individuelle Anlegermentalität. Gut geplant ermöglicht
das für Ihre Geldanlage höhere Rendite-Chancen, ohne ein höheres Risiko.

Welche Geldanlage?

Entscheidend für die Gestaltung und den Erfolg Ihres Geldanlage-Portfolios
ist die Methodik, nach der die Auswahl erfolgt. Schritt eins: Sie kennen Ihre
Ziele und wissen, wann Sie diese erreichen möchten? Gut, denn die Anlagedauer
ist ein ganz entscheidender Faktor. Schritt zwei: Wir helfen Ihnen die
persönliche Anlegermentalität herauszufinden – individuell je nach Anlagedauer.
So finden Sie Schritt für Schritt zur passenden Geldanlage – mehr
Rendite durch den Indikator-Schlüssel.

WIE VIEL ZEIT HABEN IHRE ZIELE?

Wünsche für Anschaffungen oder Sparziele gibt es viele. Manche sind dringender als andere. In diesem Schritt der FORMAXX Geldanlagekonzeption erfolgt die Bedarfsanalyse nach DEFINO Deutsche Finanz Norm®. Eine fundierte Analysemethodik mit der wir Ihren Ist-Zustand ermitteln:

  • Wie vertraut sind Sie mit dem Thema Geldanlage?
  • Welche Vermögenswerte haben Sie?
  • Welche Ziele haben Sie?

FORMAXX Berater arbeiten dabei streng nach den Vorgaben der DIN SPEC 77222. Ein von Verbraucherschutz, Stiftung Warentest und Wissenschaftlern entwickeltes Regelwerk, um die Bedarfsanalyse nachvollziehbar und sicher zu machen. Ein guter Weg, Ihre Ziele zu definieren und deren Realisierung nach Prioritäten und Anlagedauer zu planen.

WELCHER ANLEGER-TYP SIND SIE?

Um die zu Ihnen passende Anlageempfehlung abzuleiten, muss Ihre persönliche Anlegermentalität analysiert werden. Was die wenigsten beachten: Diese Anlegermentalität variiert in der Regel je nach Anlageziel und Anlagedauer.
So kann die Risikobereitschaft zum Beispiel für ein Ziel, das in kurzer Zeit erreicht werden möchte, deutlich kleiner sein als diejenige für ein Ziel, das erst in ferner Zukunft liegt.
Hinzu kommt, dass das Risiko einer Anlage mit zunehmender Anlagedauer sinkt. Wie würden Sie Ihr Geld anlegen, wenn Sie Chancen und Risiken in Abhängigkeit von der Anlagedauer besser einschätzen könnten?
Der FORMAXX Rendite-Indikator schafft eine Orientierung auf Grundlage vergangener Wertentwicklungen verschiedener Anlageklassen. Über einen Zeitraum der letzten 20 Jahre (rollierend) lassen sich typische Chancen und Risiken einer Anlage darstellen. Der Indikator zeigt die Ausprägungen der Wertentwicklungen je Anlagedauer und Anlagestruktur. Das ist keine Garantie für den zukünftigen Anlageerfolg, dennoch eine sehr nützliche Entscheidungshilfe zur Optimierung der Rendite-Chancen.

DAUERHAFT GUTE PERFORMANCE

Mit dem FORMAXX Rendite-Indikator haben Sie die zu Ihnen passende Anlagestruktur gefunden – bei der Umsetzung achten wir auf höchste Qualität.

Unsere Empfehlungen

  • setzen auf die ausgezeichnete Expertise unabhängiger Fondsmanager
  • nutzen gezielt Marktchancen, die sich aus aktuellen Kapitalmarktentwicklungen und attraktiven Anlagetrends ergeben
  • bleiben stets in der optimalen Struktur – auch wenn Sie Ihr verwaltetes Vermögens erhöhen oder reduzieren
  • profitieren von der steueroptimierenden Wirkung einer Fondshülle sind sorgfältig geprüft und unterliegen der laufenden Kontrolle durch den FORMAXX Anlageausschuss

GELDANLAGEKONZEPTION MIT FORMAXX RENDITE-INDIKATOR

Welche Ziele möchten Sie erreichen? Ein neues Auto, eine Fernreise, irgendwann mal eine Immobilie kaufen? Mit der richtigen Geldanlagekonzeption lässt sich vieles verwirklichen. Mit guter Planung können attraktive Renditen erwirtschaftet werden, ohne das
Risiko unnötig zu erhöhen. Wir erklären wie. Höhere Renditen werden durch zwei wesentliche Faktoren bestimmt.

ANLAGEDAUER

Je länger die Laufzeit einer Anlage, desto höher der Wertzuwachs bzw. desto geringer das Risiko von Wertschwankungen. Mit anderen Worten: Wer längerfristig plant, bekommt mehr für sein Geld.

ANLAGESTRUKTUR

Es gibt viele verschiedene Anlagemöglichkeiten. Doch welche passt zu Ihnen? Wir finden gemeinsam heraus, welche Mischung der verschiedenen Anlageklassen zu Ihrer Anlegermentalität passt. In nur wenigen Schritten von Ihrer Bedarfsanalyse nach Verbraucherschutzkriterien über die Ermittlung Ihrer persönlichen Anlegermentalität zur passenden Anlageempfehlung. Der FORMAXX Rendite-Indikator hilft Ihnen, differenzierte Entscheidungen in Bezug auf Ihre Anlagestrategie zu treffen, um Rendite-Optionen besser auszuschöpfen: individuell für jedes gesetzte Ziel. Wir können vielleicht nicht in die Zukunft blicken und Renditen garantieren, aber kompetent bei Ihren Entscheidungen beraten und für größtmögliche Transparenz bei der Entscheidungsfindung sorgen.

Ihr Geld

Sie sparen auf ein konkretes Ziel oder wollen einfach nur einen Notgroschen zur Verfügung haben? Wir finden das richtige Mittel!