"Versuche nicht, ein erfolgreicher, sondern ein wertvoller Mensch zu werden."
Seit über 17 Jahren begleite ich Menschen dabei, ihre Finanzen verständlich zu ordnen und nachhaltige Entscheidungen zu treffen – unabhängig, nach DIN 77230 und den Grundsätzen des Verbraucherschutzes.
Meine Beratung steht für:
✓ Verständliche Erklärungen statt Fachjargon
✓ Ganzheitliche Konzepte statt Standardlösungen
✓ Unabhängige Empfehlungen statt Produktverkauf
✓ Langfristige persönliche Begleitung
Denn gute Finanzentscheidungen entstehen nicht durch Druck, sondern durch Verständnis, Orientierung und einen vertrauensvollen Partner an der Seite.
Für mich gilt ein einfaches Versprechen: Ich berate meine Mandanten in Finanzfragen genau so, als würde ich Entscheidungen für meine eigene Familie treffen.
Dabei geht es nicht darum, möglichst viele Produkte zu vermitteln, sondern ein durchdachtes Gesamtkonzept zu entwickeln. So entstehen Lösungen, die unnötige Kosten vermeiden, Förderungen und Zuschüsse optimal nutzen und langfristig finanzielle Sicherheit schaffen.
Jede Beratung beginnt mit einem offenen Gespräch über die persönliche Situation, Ziele und Wünsche. Erst wenn ich das Gesamtbild kenne, entwickeln wir gemeinsam einen individuellen Fahrplan. Dabei betrachten wir alle relevanten Finanzbereiche im Zusammenhang – von Vermögensaufbau und Altersvorsorge über Absicherung bis hin zu staatlichen Förderungen und steuerlichen Möglichkeiten. Anschließend vergleichen wir unabhängig den Markt und entwickeln passgenaue Lösungen, die zu den persönlichen Zielen und zur Lebenssituation passen.
Über die ersten Jahre der Zusammenarbeit ergibt sich so ein finanzieller Mehrwert von mehreren tausend Euro – bei gleichzeitig besseren Leistungen und einem klar strukturierten Gesamtkonzept.
Empfehlenswerte Finanzberatung endet nicht mit einer Unterschrift.
Sie zeigt sich in dem guten Gefühl, auch Jahre später die richtige Entscheidung getroffen zu haben.
In der Finanzberatung setzen wir durch unser Beratungsprinzip SICHER SEIN den Maßstab.
Wir etablieren ein Qualitätskonzept im Markt, mit dem unsere BeraterInnen ganzheitlich, lebensbegleitend und verantwortungsvoll bestmöglich im Sinne des Verbraucherschutzes beraten. Eine Analyse auf Basis der DIN-Norm 77230 und absolute Interessenneutrlität bei der Auswahl der Lösungen und Produkte – das ist der hohe Mehrwert für Sie!
Unsere Kunden haben häufig bereits in den ersten Monaten der Zusammenarbeit erhebliche wirtschaftliche Vorteile. Wir sorgen für Transparenz und geben Gewissheit, die richtigen Schritte umgesetzt zu haben. Erreichen Sie so Ihre persönlichen Ziele schneller und günstiger. Standardisierte Analyse, überprüfbare Ergebnisse, messbare Qualität – die FORMAXX AG, Maßstab in Finanzberatung.
Das Deutsche Institut für Normung (DIN) schafft mit der DIN 77230 erstmalig eine anbieterübergreifende Normung der Finanzanalyse von Privathaushalten – transparent und wissenschaftlich abgesichert. Entwickelt wurde die DIN 77230 von Experten des Verbraucherschutzes, der Finanzwissenschaft und der Finanzwirtschaft.
Das Resultat: ein hochwertiger Analyseprozess, dessen Ergebnisse ‒ der objektive Bedarf des Kunden ‒ die Basis für unseren anschließenden, verbraucherschutzorientierten Beratungs- und Produktempfehlungsprozess bilden. Somit ist eine klare Orientierung für Verbraucher möglich: Welche Finanzprodukte werden in der aktuellen Lebensphase benötigt und welche nicht.
Ihr Vorteil: Sie geben keinen Cent zu viel für unnötige Produkte aus, wichtige Absicherungen werden erkannt und Risiken minimiert. So erreichen Sie Ihre persönlichen Ziele sicher und effektiv.
Liebe Kunden und Interessenten,
Vorsicht vor betrügerischen Aktivitäten – wir setzen als FORMAXX AG stets auf den persönlichen Kontakt.
