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Verbraucherschutz

DIN 77230: Finanzanalyse auf Nummer sicher!

Unsere Unabhängigkeit

 

Es wäre nicht wahr, wenn wir sagen würden, wir wären unabhängig. Natürlich sind wir abhängig: von unseren Kunden. Ihren Zielen, Wünschen und Bedürfnissen haben wir uns als Makler gesetzlich verpflichtet. Durch unseren Anspruch, MASSSTAB IN FINANZBERATUNG zu sein, haben wir mit uns nicht einen weiteren, sondern einen anderen Finanzvertrieb in Deutschland etabliert.

Darauf sind wir stolz.

 

DIN 77230

Ein Ziel der FORMAXX AG war und ist es, eine berater- und standortunabhängige Finanzberatung zu etablieren. Als einer der ersten Finanzdienstleister wenden wir daher bundesweit an über 30 Standorten konsequent die DIN-Norm 77230 „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ an.

Die DIN-Norm 77230 beschreibt einen objektiven, reproduzierbaren und transparenten Analyseprozess, der eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Situation unserer Kunden ermöglicht. Dadurch ist die Analyse nach DIN 77230 die zentrale Orientierungshilfe und die Basis, um in der nachgelagerten Finanzberatung die bestmöglichen individuellen Lösungen für die vom Kunden als wichtig erachteten Finanzthemen in den Bereichen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung zu finden.
 

Kennen Sie Ihren Finanzscore?

Zusammen mit Ihren Beratungsunterlagen erhalten Sie von uns auch Ihren individuellen Finanzscore. Er stellt das zusammengefasste Ergebnis der DEFINO-Analyse dar. Anhand dieser einfachen Prozentzahl können Sie Ihre finanzielle Situation sofort einschätzen. In Ihren Unterlagen sind weiterhin alle Einzel-Scores aufgeführt. Als Kunde haben Sie also absolute Transparenz, wie unser Berater zu Ihrem individuellen Ergebnis gekommen ist.

Mehr dazu auf www.defino.de

Weiterbildungsinitiative - gut beraten

Die freiwillige Brancheninitiative gut beraten startete offiziell mit dem Jahresbeginn 2014. BWV-13-007_Gut_beraten_logo_4c_RGB
Die FORMAXX Akademie ist seit diesem Zeitpunkt Trusted Partner und akkreditierten Bildungsdienstleister.

Innerhalb von fünf Jahren werden alle FORMAXX Berater insgesamt 200 Weiterbildungseinheiten besuchen. Jede Einheit steht für 45 Minuten Unterricht. Sie werden auf einem unabhängigen Weiterbildungskonto in einer zentralen Datenbank gespeichert.

Objektive Tarifauswahl

Erst die Leistung. Dann der Preis!

Nicht mit jedem Produkt erreicht man in der entsprechenden Situation eine entsprechende Absicherung – und das zu einem vernünftigen Preis. Deswegen achten wir zunächst auf das Leistungsprofil, das Ihren persönlichen Bedarf wider spiegelt und vergleichen dann den Preis. Dabei folgen wir einem klaren Produktscoring – unserer sogenannten Gold-Silber-Bronze-Logik.

Gold-Silber-Bronze-Logik

Bronze erhalten die Produkte, die grundsätzlich alle Vorgaben erfüllen, die der Bund der Versicherten, die Zeitschrift Finanztest sowie der Arbeitskreis Beratungsprozesse an die Leistungsfähigkeit eines Produktes der jeweiligen Sparte stellen. Den Silber- oder Goldstatus erhalten Produkte, die über diese Mindeststandards hinaus gehen. Diese Produktprofilanalyse ist an Ihrer konkreten Situation ausgerichtet.

Lebensbegleitende Beratung

Bewegung führt zu Veränderungen

Wollen Sie heute immer noch Feuerwehrmann werden? Oder Polizist? Stehen bei Ihnen die Partys mit Ihren Freunden immer noch an erster Stelle? Oder ist Ihre Familie das Wichtigste auf der Welt geworden?

Finanzplanung folgt Lebensplanung

Mit der Zeit ändern sich Ihre Wünsche und Bedürfnisse, Ihre persönliche Situation. Auch gesellschaftliche und gesetzliche Faktoren ändern sich. Es gibt positive und negative Veränderungen. So ist das Leben. Wichtig ist dabei, dass die persönliche Finanzkonzeption an diese Veränderungen angepasst wird. Und das nicht willkürlich, sondern regelmäßig und zuverlässig. Ein Leben lang.

Jährliches Finanzfazit

Unsere Berater unterstützen Sie dabei, dass Ihre persönliche Lebenssituation und Ihre Finanzen zusammenpassen. Dazu setzen wir uns einmal im Jahr mit Ihnen zusammen um den Kurs zu prüfen. Selbst, wenn sich nichts geändert haben sollte.
Zu diesem jährlichen Finanzfazit fühlen wir uns im Sinne des Maklertums verpflichtet: Denn wir stehen auf der Seite unserer Kunden und verfolgen mit Ihnen gemeinsam das Ziel, Chancen zu nutzen und Risiken zu vermeiden.

Wir freuen uns, Sie kennenzulernen